Разработка Договора конвертируемого займа

Суть конвертируемого займа заключается в том, что инвестор предоставляет учредителям новой компании некоторую сумму денежных средств без первичной оценки инвестируемого бизнеса. Заемщик может тратить данные средства на нужды предприятия по своему усмотрению. Через какое-то время (как правило, срок оговаривается в соглашении) инвестор может приобрести акции компании по установленной скидке, получить причитающуюся долю компании в соответствии с первоначальными договоренностями или потребовать возврат одолженной суммы.

До недавнего времени процедура подготовки договора конвертируемого займа имела сложный характер и включала в себя заключение двух отдельных соглашений. После внесения изменений в действующее законодательство порядок оформления договора был несколько упрощен и оптимизирован.

Преимущества Договора конвертируемого займа

• Заимодавец обладает правом выбора подходящего варианта возврата займа – деньгами либо акциями (частью) компании.
• Заемщик при заключении договора не рискуют имеющимися активами.
• Стороны соглашения самостоятельно определяют способ возврата и формулу расчета возвращаемой суммы.
• Договор подходит для начинающих предпринимателей – не требуются обеспечительные меры и отсутствует первичная оценка инвестируемого бизнеса.

Порядок оформления документа

Будущий инвестор и совладельцы компании подробно обсуждают условия предстоящей сделки и подготавливают проекты необходимых документов.

После согласования параметров планируемой сделки потенциальный инвестор предоставляет руководству компании заявление с ходатайством – принять его в компанию на условиях внесения обязательного вклада.

Заявление должно содержать:

• Максимальную величину вклада, которую может внести инвестор.
• Возможность погашения займа в счет предполагаемого вклада.
• Максимальную величину доли, которую желал бы получить заявитель.

На основании полученного заявления решением общего собрания совладельцев (участников общества) одобряется заключение договора конвертированного займа и соответствующее увеличение уставного капитала.

В единогласно и добровольно принятом решении собрания указываются:

• стороны соглашения;
• номинальная стоимость будущей доли инвестора;
• точный размер вклада инвестора;
• другие существенные условия будущего соглашения.

Руководствуясь решением собрания собственников, осуществляют разработку непосредственно договора.  

Договор должен включать в себя несколько обязательных позиций:

• В разделе «Предмет договора» необходимо указать конкретную сумму займа (цифрами и прописью) и срок его возврата.
• В разделе «Существенные условия» следует прописать:

- Минимальный срок со дня выдачи займа и ключевые обстоятельства, наступление которых дает право заимодавцу потребовать провести конвертацию (преобразование) заемных средств в долю компании или акции общества.

- Фиксированную стоимость или порядок расчета стоимости той доли либо акций компании, которые причитаются инвестору, если заем будет конвертирован.

На заключительном этапе согласованный, проверенный и подписанный договор заверяется нотариально и регистрируется в государственном Реестре юридических лиц.

Заказать услугу составления Договора конвертируемого займа у юристов

Согласно действующему законодательству, несоблюдение или нарушение нотариальной формы договора конвертируемого займа влечет за собой признание такого соглашения юридически ничтожным. Нотариус в этом случае одинаково защищает права инвестора и владельцев компании.

Квалифицированный нотариус осуществляет правовую экспертизу договора и других документов, а также консультирует стороны в границах совершения нотариальных действий.

В процессе работы над договором специалист:

• идентифицирует личности заимодавца и заемщика;
• убеждается в добровольном характере сделки;
• разъясняет результаты и последствия заключения договора для каждой из сторон;
• выполняет задачи по регистрацию договора в государственном Реестре юридических лиц.

Составление документа по всем требованиям можно доверить команде юристов компании «Золотое правило».